貯蓄と資産運用の方法 - FP事務所HEART岡山

お金が貯まる方法について教えます。

まずは、貯蓄と資産運用の重要性を説明します。

例えば、貯める・使うを同時に考えることが、一番の貯蓄計画なのです。

住宅ローンや教育・老後資金など悩みが尽きない中、貯蓄をすることまで頭が回らない。

だから、家計のやり繰りも大変なのに、貯蓄までとなると手付かずになってしまいます。

また、中々貯められない、貯まらないから自分を責めてしまったりと悪循環なんです。

ですが、貯蓄ていうのは、将来、何かあったときに使うために貯めるものなんです。

ですから、いつ何に使うのかという目的を持つと、楽しく貯蓄を続けることができます。

・あなたに合った貯蓄の方法が分かる

・貯蓄を阻む家計のムダがみえてくる

・節税にもなる貯蓄方法が分かる

・どの商品を選んだら良いのか分かる

・iDeCoやNISAの違いと使い勝手が分かる

・楽しく貯蓄できるような工夫をお伝えします

例えば、金融機関の人に、分散投資をすればリスクが軽減できると言われ色々な商品を勧められたことはございますか？

分散投資とは、リスク商品に投資をする場合、分散をすればリスクが軽減できることです。

分散には、商品の分散・投資時期の分散・投資期間の分散の３種類があります。

最も重要な要素は、投資時期を分散させることです。

金融機関は、商品の分散しか言わないで退職金の全てをファンドラップによって、投資先の選定・売買の発注・ポートフォリオの管理をすることで、組み込もうとします。

つまり、問題は、手数料を二重に取ろうとすることが問題なのです。

金融機関が勧められるまま、将来において大切な退職金を全額投資してしまって、その結果、半分以下に退職金を減らした人の相談が続出しています。

ですから、退職金を投資する場合は、正しい資産運用を心掛けて頂きたいと思います。

もし、退職金を投資したい方は、私たちにご相談下さいませ。

貯蓄が苦手でと言う方もご安心して相談にお越し下さい。

大丈夫です。

必ず、あなたに合った貯蓄の方法があります。

そして、お金を貯めることも大切なんですが、お金をいつ何にいくら使うのか、どのくらいお金を準備しておきたいのかなど、使う計画を立てることが何よりも大切なのです。

あなたが貯蓄をしたい目的は何ですか？

まずは、そのことから、ご自身の気持ちを私たちに聞かせてください。

節税になる貯蓄方法や家計の管理方法、そして、お金のお得な情報もあわせてアドバイス致します。

ＦＰ事務所ＨＥＡＲＴ岡山の特徴

・お客様のご相談をじっくり伺い、お客様のニーズに合った運用方法をご一緒に考えます。

・その時代に合った運用商品や投資時期をアドバイスし、無理なリスクを取ることは致しません。

・金融機関と違い商品を売ることが目的ではなく、お客様の財産を増やすことを目的としています。

ＦＰ事務所ＨＥＡＲＴ岡山の会員になれば、その後、ポートフォリオの組替のタイミングや、時代の趨勢（すうせい）などを、お知らせ致します。